2011年5月13日13點(diǎn)12分

　　近日，工行內(nèi)蒙古分行營業(yè)部統(tǒng)一組織5個檢查組，通過調(diào)閱資料、登陸“風(fēng)險監(jiān)控系統(tǒng)”、現(xiàn)場檢查、電話問詢等方式，分別深入各級支行開展檢查工作，按照檢查重點(diǎn)對發(fā)生業(yè)務(wù)的支行、網(wǎng)點(diǎn)在反洗錢組織機(jī)構(gòu)建設(shè)、大額可疑交易報送、客戶身份識別、客戶風(fēng)險分類審核評定等方面進(jìn)行了檢查。并在對存在問題積極落實(shí)整改的基礎(chǔ)上，對完善反洗錢工作提出了要求：

　　一、各行要進(jìn)一步完善反洗錢制度、崗位職責(zé) ，特別是各二級支行要指定專人負(fù)責(zé)反洗錢工作，建立反洗錢制度檔案，切實(shí)履行反洗錢義務(wù)。

　　二、全面履行客戶身份識別制度。各行要對客戶提交開戶資料的有效性和完整性進(jìn)行認(rèn)真審查，申請書內(nèi)容要按規(guī)定填寫完整、印章要加蓋齊全，規(guī)避我行操作風(fēng)險。

　　三、充分利用客戶風(fēng)險分類管理系統(tǒng)，建立系統(tǒng)批量分類與人工調(diào)整相結(jié)合的客戶風(fēng)險分類工作機(jī)制，及時調(diào)整反洗錢客戶風(fēng)險類別，確保分類準(zhǔn)確 ，并做好相應(yīng)的客戶盡職調(diào)查工作。加強(qiáng)高風(fēng)險客戶的監(jiān)測與管理，要充分利用增強(qiáng)盡職調(diào)查結(jié)果，完善高風(fēng)險客戶重點(diǎn)監(jiān)測工作，發(fā)現(xiàn)涉嫌洗錢或恐怖融資的客戶及時報送重點(diǎn)可疑交易專報。

　　四、進(jìn)一步完善人工識別機(jī)制，提高可疑交易報告質(zhì)量，對涉及審查異常交易、識別分析可疑交易、內(nèi)部處理可疑交易報告等方面的工作要有記錄。

　　五、要求各行明確專人負(fù)責(zé)反洗錢監(jiān)控系統(tǒng)數(shù)據(jù)的甄別、補(bǔ)錄、清理工作，建立操作柜員反洗錢數(shù)據(jù)日日清或次日請工作制度。同時，各行在反洗錢數(shù)據(jù)甄別清理過程中，要加強(qiáng)人工識別力度，不得單獨(dú)為了加快處理進(jìn)度而放棄人工判斷識別。

　　六、為規(guī)范反洗錢操作、控制風(fēng)險，強(qiáng)化檢查效果，請各級支行對本次檢查發(fā)現(xiàn)的問題，認(rèn)真進(jìn)行梳理、歸納，找出問題形成的原因，由點(diǎn)到面，舉一反三，制定好整改措施，逐條予以落實(shí)，并將整改情況報營業(yè)部反洗錢中心。

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